中小投资者诉苦有门 深圳证券调解中心当和事佬

【财新网】（记者 林金冰）散户炒股遇到券商多收佣金，与之理论协商无果，假如发生这类纠纷，散户该怎么办？诉诸公堂之外，向调解机构求助也是一种办法。近四年来，深圳证券调解中心即成功调解400多宗资本市场纠纷案件，和解金额合计逾5亿元。

近日，深圳证券期货业纠纷调解中心（下称深圳证券调解中心）在深圳召开四周年座谈会，该中心副秘书长周毅在此间披露前述数据。

深圳证券调解中心自2013年9月起正式运作，据其官网介绍，这是中国内地资本市场第一个结合调解与仲裁功能的纠纷解决机构。该调解中心的主要业务，是调解自然人、法人和其他组织之间，因证券、期货、基金、风险投资等资本市场业务产生的民事纠纷。

近年来，资本市场纠纷多发，尤其是2015年年中“股灾”之时，证券两融业务强制平仓、分级基金等相关纠纷骤增。常见纠纷解决办法是自行协商，如协商不成，部分投资者转向法院诉讼，也有部分投资者选择在涉事金融机构门前静坐、写大字报，以此表达不满。

在周毅看来，普通的资本市场民事纠纷，如果选择诉讼途径，可能耗时耗力，不见得是最佳选择。通过专业调解等非诉讼途径解决纠纷，既可节省当事人解决纠纷的成本和时间，也可节省司法资源。

如今，法院“案多人少”趋势已渐明显。据深圳中院统计，2016年，深圳两级法院受理各类案件逾34万件，同比增近两成；法官人均结案283件，同比增三成。

周毅在回应财新记者提问时表示，深圳证券调解中心运作之初，有些投资者和涉事金融机构不无顾虑，担心调解中心偏袒一方。不过，在充分沟通后，当事者疑虑得以打消。

据其介绍，作为公益性事业单位，深圳证券调解中心乃是独立第三方机构。该中心现有86名调解员，全为证券、期货、基金、风险投资等相关领域的境内外行业专家和法律专家。具体案件的调解员，可由涉事各方自主、共同选定。

周毅特别提到：该调解中心受理中小投资者纠纷调解申请时，不收取任何费用。此外，调解过程恪尽保密之责，以保护当事人商业秘密和个人隐私。

广发证券客服业务人士在座谈会上讲道：部分投资者对业务合同理解出现偏差，这是纠纷产生的原因。如果投资者已心生不满，这时任凭机构再怎么解释，投资者可能都听不进去。

深圳证券调解中心调解员、大成律师事务所高级合伙人左青云指出，当投资者与金融机构发生纠纷后，有些会意气用事。调解员介入时不仅需要专业能力，更需要耐心倾听，有时可能要听几小时、听好几次，等到当事人心情渐趋平和后，才开始晓之以理。

另一名调解员、国浩律师（深圳）事务所合伙人薛义忠认为，对于“以死相拼”的投资者，心理与情绪的疏导极为必要。他当调解员的成就感，便在于为社会拆除“炸药包”。

在调解与仲裁结合方面，周毅讲道：当事人经调解达成和解协议的，可申请深圳证券调解中心理事单位深圳国际仲裁院进行仲裁，按和解协议内容，迅速做出仲裁裁决——通常一周内便可完成，如此，便可令和解协议内容具有可强制执行的法律效力。

仲裁裁决可在包括港澳台在内的全国范围、联合国《承认及执行外国仲裁裁决公约》逾150个缔约国，得到承认和强制执行。

相形之下，法院判决因各国司法主权缘故，在境外并不总能得到承认和执行。自2014年以来，随着“沪港通”“深港通”、中国内地和香港两地基金互认业务陆续铺开，深圳证券调解中心也开始探讨跨境资本市场业务纠纷的解决。

作为最高院、证监会指定的“证券期货纠纷多元化解机制试点调解组织”，深圳证券调解中心已受理大量跨地域、跨境资本市场纠纷。据周毅介绍：自2013年9月至2017年8月底的四年间，深圳证券调解中心受理各类咨询超过2300宗，深圳以外地区的咨询者占比超过七成；正式受理调解案件528宗；已办结案件513宗，其中，调解成功477宗，成功率近93%，和解金额合计逾5.68亿元。

如今，“全国证券期货纠纷调解中心”尚未筹建完成。证监会直接管理的证券金融类公益机构——中证中小投资者服务中心2017年4月对外披露称，正在筹建“全国证券期货纠纷调解中心”，力争年内挂牌。

纵观国际，英国于2000年建立起金融申诉专员服务机制。作为英联邦国家，新加坡、澳大利亚先后于2005年、2008年效仿英国，分别设立金融业争议调解中心、金融申诉专员服务机构。中国香港、台湾地区分别于2010年、2011年，设立金融消费评议中心、金融纠纷调解中心。■